Инвестор (англ. investor — вкладчик) — юридическое или физическое лицо, осуществляющее инвестиции (вклады собственных заемных или иных привлеченных средств, ресурсов, имущества, интеллектуального продукта). Инвесторы обычно не просто вкладывают капитал в дело, подобно бизнесменам, но осуществляют долговременные вложения в крупные проекты, связанные со значительными производственными, техническими, технологическими преобразованиями.
Портрет представляет собой собирательный образ представителя определенных кругов, особого мира, которым правит меркантильная Мамона. Высокая пилястра, увенчанная бюстом, типологически напоминает античные гермы — символические столбы с завершением в виде оплечного скульптурного изображения божества (Гермеса, Вакха, Диониса). Цельность
В современном мире ощутимо доминирующее влияние финансов на все жизненные сферы. Если задаться целью дать определение мира начала XXI века, то лучшей станет формулировка — «мир финансового капитализма». Бесспорно, он кардинально отличается от мира ХХ и тем более XIX веков. Там, в прошлом, остались промышленный капитализм, социализм, различные докапиталистические формы общества. Конечно, в нем существовали и деньги, и банки, но доминирующее положение они не занимали — так, как это происходит сегодня.
Однако инвесторы существовали и в далеком прошлом: многие думающие люди понимали, что от разумного вложения можно рано или поздно получить отдачу. Так кто же они, гуру финансового мира, персоны self made, добившиеся успеха?
Первый министр финансов США, которого называли Маленький Лев. В революционные времена работал секретарем у самого Джорджа Вашингтона, стал автором программы ускоренного
Гамильтон утверждал, что можно быть пуристом, покупая гособлигации США, но при желании инвестировать за границей, необходимо сперва все тщательно разузнать. Приобретать ценные бумаги в развивающихся государствах с сомнительным правительством рискованно.
По его мнению, безопасность собственности и свобода неразделимы. Правительство обязано соблюдать контракты, составляющие основу частной и общественной морали. Кроме того, Гамильтон считал, что именно разумное обращение с государственным долгом позволило бы стране брать кредиты по приемлемым ставкам, а также простимулировало бы экономику.
Кредо основателя N.M. Rothschild & Sons: «Информация — это деньги». Благодаря его отцу, расселившему своих пятерых сыновей в разных городах Европы, была создана крупнейшая банковская империя XIX столетия. Натан оказался в Лондоне, однако на протяжении всей жизни он получал ценные сведения от своих братьев из Вены, Парижа, Неаполя и Франкфурта. Таким образом ему раньше всех в городе стало известно, что Англия разгромила Францию при Ватерлоо, тогда как другие трейдеры полагали, что все будет наоборот.
Ее называли Ведьмой
В чем заключался ее секрет? В первую очередь, в чрезвычайной скупости: Грин не расходовала горячую воду, практически не стирала одежду и даже на собственного сына, нуждавшегося в медицинском уходе, не тратила средств.
Она говорила следующее: все, что необходимо делать — это приобретать дешево и продавать дорого, проявлять настойчивость, действовать прозорливо и экономно.
Энгельс — выходец из семьи успешного фабриканта. Он критиковал капитализм, но при этом жил на широкую ногу: любил пить шампанское, посещал званые вечера, охотился на лис. Однако успевал и писать: в 1848 году вместе с Карлом Марксом создал «Коммунистический манифест». Он оказывал другу финансовую поддержку, пока тот работал над своим монументальным произведением — «Капиталом».
Теория Энгельса заключается в следующем: источник прибыли капиталистов — эксплуатация рабочих, то есть выгоду можно получить от дешевого труда. Так и есть: сегодня бизнес с малооплачиваемой рабочей силой приносит хорошие деньги.
Основатель компании Templeton Funds. В стиле этого инвестора было действовать вопреки общим тенденциям, а именно — покупать, когда другие продают. В начале Второй мировой Джон приобрел акции всех компаний, котирующихся на бирже
Фирменным стилем Темплтона стали интернациональные инвестиции: вложив во флагманский фонд $ 10 000 в 1954, уже к 1992 году, к моменту своего выхода на пенсию, Джон стал обладателем $ 2 000 000.
Знаменитый экономист и политолог сделал важное открытие, которое назвали «креативным разрушением». Его суть в том, что все инновации в экономике стимулируют предприниматели, находящиеся в поисках лучших способов работы (в этом заключается креативная часть), в результате чего их удачи вытесняют устаревшие методы и компании (то есть происходит разрушение). Таким образом, получается, что разрушение и есть механизм прогресса. Самое главное для достижения успеха — оказаться на верной стороне истории.
Будущий бизнесмен обучился на инженера и самостоятельно освоил азы статистического анализа. Считая себя последователем Исаака Ньютона, он приобрел печатную машинку и разработал индекс рынка, который был основан на законе великого ученого о действии и противодействии. Из этого следовало, что после высоких цен обязательно должны следовать низкие — и наоборот.
Выпускаемая им газета привлекла 30 000 подписчиков. Впоследствии Роджер основал компанию Babson Statistical Organization.
Кредо инвестора заключалось в следующем: быть осторожным и не осуществлять инвестиции в долг. О деньгах он высказывался так: необходимо учиться определять, куда вкладывать средства, а не задаваться вопросом, куда подевались деньги.
Мы знаем Кейнса как основателя макроэкономической теории, однако при этом он был крупным инвестором. В 20-е годы ХХ века Джон активно спекулировал, играя на биржевых товарах и курсах валют, а затем занялся акциями. Об инвестировании он высказывался следующим образом: инвестирование есть прогнозирование доходности на протяжении всей жизни актива, а спекуляция является прогнозированием рыночной психологии.
В ходе своей карьеры Кейнс трижды признавался банкротом. Несмотря на это, в интервале между 1922—1946 годами его прибыль составляла порядка 16% годовых.
Основатель компании T. Rowe Price & Associates терпеть не мог продавать акции с комиссионными сборами. Открыв свое предприятие в 1937, предприниматель брал комиссионные исключительно на основе размеров активов под управлением, что по тем временам было новшеством, а сегодня является общепринятым стандартом.
Бизнесмен старался находить акции, обладающие дивидендами и доходностью, которые растут быстрее экономики и инфляции. В его стиле было приобретать быстрорастущие акции с долгосрочной перспективой.
Американский предприниматель, основатель Icahn Enterprises, добившийся успеха, являлся жестоким «захватчиком»: в 80-е годы прошлого века он умудрялся перехватить контроль над неэффективными организациями и извлекал из них пользу. Впоследствии перевоплотился
Гендиректор Berkshire Hathaway считает: инвестировать необходимо лишь в то, что вы хорошо понимаете, причем по верной цене. Его наставником был Бен Грэхем, который учил Баффета приобретать не акции, а целые бизнесы. «Брать» их необходимо тогда, когда они продаются по реальной стоимости.
Баффет перенял у учителя эту инвестиционную философию еще в 50-е годы, и это помогло ему сколотить $ 84,9 млрд. (по состоянию на 2019 год).
Уоррен говорит: будь то акции или носки — качественный товар предпочтительно приобретать по низкой стоимости.
Председатель Equity Group Investments по прозвищу Танцующий на костях считает: неудачники тоже способны приносить прибыль.
Он действует по следующему принципу: отыскивает компании, переживающие не лучшие времена, которые можно приобрести за малые деньги, и совершенно не опасается долгов. Таким образом, он действует кардинально противоположно Баффету.
В 60-е годы Зелл разработал систему REIT — инвестиционных фондов недвижимости. Благодаря ей простые инвесторы смогли приобретать доли в многоквартирных зданиях. Соответственно, предпринимателю удалось перенести ликвидность
Американский предприниматель, в прошлом руководил инвестиционным фондом Fidelity Magellan Fund. В 80-е годы он превратил свою организацию в один из самых крупных на планете взаимных фондов, чья средняя годовая доходность составила 29%.
Секрет Линча заключался в следующем: он приобретал акции с низким значением коэффициента P/E, не придавал значения прогнозам рынка и обходил стороной чересчур быстро растущих игроков.
По словам инвестора, у каждого хватит мозгов следовать за фондовым рынком: для этого достаточно знаний математики 5 класса.
Череда блестящих побед Линча завершилась убыточными 4,5%, после чего предприниматель удалился на заслуженный отдых.
Покинув компанию Goldman Sachs в 1992 году, Теппер стал основателем собственного
Известно образное высказывание Теппера о бизнесе. Он говорил: я животное во главе стада. И меня или съедят, или я получу самую сочную траву.
Американский предприниматель, основатель компании Vanguard по прозвищу Святой Джек. Свой первый индексный фонд он открыл в 1976 году. В наши дни Vanguard Group — крупнейшее на планете семейство взаимных фондов, управляющее более чем $ 2,6 триллионами.
О деньгах предприниматель высказывался следующим образом: он советовал не позволять чуду, которое приносит долгосрочная капитализация доходов, превратить ее в кошмар по долгосрочной капитализации убытков.
Один из наиболее влиятельных инвесторов в мире, профессионал в области облигаций, акций и товарных рынков. Известен своими прогнозами относительно «экономических пузырей», которые возникают на разных рынках, начиная с краха рынка недвижимости Японии в конце 80-х годов ХХ века и заканчивая «полетевшими» друг за другом доткомами в США в 90-х.
Является соучредителем Grantham Mayo van Otterloo. Предприниматель учит: со временем размер прибыли и стоимость активов выходят на средние долгосрочные значения.
У великих инвесторов можно и нужно учиться. Учиться думать, рассуждать, планировать. Безусловно, деньги дают определенную свободу. Однако не стоит забывать, что в мире есть другие, высшие ценности — любовь, дружба, взаимовыручка, сострадание, вера в Бога. Именно это должно являться духовной основой жизни каждого из нас.